- 浙商銀行被罰超295萬元 涉占壓財政存款或者資金等7項(xiàng)違法行為
- 2025年10月01日來源：中國網(wǎng)
提要：9月30日，中國人民銀行行政處罰公示顯示，浙商銀行被警告并處罰款295.99萬元，涉及的違法行為類型包括：違反賬戶管理規(guī)定；違反商戶管理規(guī)定；違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；占壓財政存款或者資金；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。作出行政處罰的決定日期為8月20日。
因占壓財政存款或者資金等7項(xiàng)違法行為類型，浙商銀行股份有限公司(下稱“浙商銀行”)被警告并罰款295.99萬元，7名責(zé)任人同步領(lǐng)罰。
9月30日，中國人民銀行行政處罰公示顯示，浙商銀行被警告并處罰款295.99萬元，涉及的違法行為類型包括：違反賬戶管理規(guī)定；違反商戶管理規(guī)定；違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；占壓財政存款或者資金；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。作出行政處罰的決定日期為8月20日。
同時，有7名責(zé)任人領(lǐng)罰。
具體看，時任浙商銀行運(yùn)營管理部總經(jīng)理宋某仁被警告并處罰款7萬元，對浙商銀行違反賬戶管理規(guī)定、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告負(fù)有責(zé)任；
時任浙商銀行網(wǎng)絡(luò)金融部企業(yè)體驗(yàn)中心總經(jīng)理助理陸某被警告并處罰款5萬元，對浙商銀行違反商戶管理規(guī)定負(fù)有責(zé)任；
時任浙商銀行信用卡(消費(fèi)金融)部風(fēng)險管理中心職員孫某名、時任浙商銀行杭州分行小企業(yè)與個銀評審部職員馮某分別被罰款1.1萬元，對浙商銀行違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定負(fù)有責(zé)任；
時任浙商銀行小企業(yè)信貸中心(普惠金融事業(yè)部)副總經(jīng)理鄭某京被罰款1萬元，對浙商銀行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)負(fù)有責(zé)任；
時任浙商銀行金融科技部總經(jīng)理?xiàng)钅痴涣P款2萬元，時任浙商銀行網(wǎng)絡(luò)金融部總經(jīng)理史某文被罰款1萬元，二人均對浙商銀行未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告負(fù)有責(zé)任。
浙商銀行2025年半年度報告顯示，2025年上半年，浙商銀行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入332.48億元，同比下降5.76%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤76.67億元，同比下降4.15%。截至2025年6月末，浙商銀行資產(chǎn)總額33464.85億元；不良貸款255.45億元，比上年末增加0.51億元，不良貸款率1.36%，比上年末下降0.02個百分點(diǎn)。
浙商銀行是十二家全國性股份制商業(yè)銀行之一，于2004年8月18日正式開業(yè)，總部設(shè)在浙江杭州，系全國第13家“A+H”上市銀行。
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