完善離岸人民幣市場建設、優(yōu)化金融市場互聯(lián)互通、提高支付結算便利……中國人民銀行與香港金融管理局最新推出六項深化內(nèi)地和香港金融合作的新舉措。

1月13日，香港金融管理局發(fā)布公告，明確了相關舉措的主要內(nèi)容，涉及人民幣貿(mào)易融資流動資金安排、債券通“南向通”優(yōu)化擴容、發(fā)展利用債券通“北向通”債券作為抵押品的離岸人民幣回購業(yè)務、利用債券通“北向通”債券作為香港場外結算公司(OTCC)的履約抵押品、兩地支付便利以及大灣區(qū)金融便利等六個方面。

在人民幣貿(mào)易融資流動資金安排方面，香港金融管理局將為銀行提供穩(wěn)定及成本較低的資金來源，支持銀行向企業(yè)提供人民幣貿(mào)易融資服務。該安排總額度為1000億元人民幣，期限包括1個月、3個月和6個月，利率則將參考在岸利率加上點差。香港金融管理局將通過與中國人民銀行的貨幣互換協(xié)議，獲取所需的人民幣資金以支持該項新安排。

據(jù)了解，新安排將進一步增強香港離岸人民幣市場的流動性，支持企業(yè)對人民幣貿(mào)易融資日益增加的需求，強化香港全球離岸人民幣業(yè)務樞紐的領先地位。此項安排將于今年2月底或之前推行。

圍繞金融市場互聯(lián)互通，債券通“南向通”“北向通”均迎來進一步開放舉措。其中，在債券通“南向通”運作暢順有序的基礎上，香港金融管理局和中國人民銀行共同推動一系列優(yōu)化擴容措施，包括：延長基礎設施聯(lián)網(wǎng)下的結算時間；支持基礎設施開展人民幣、港幣、美元、歐元等多幣種債券結算；后續(xù)將擴大合資格境內(nèi)投資者范圍。

據(jù)悉，本次優(yōu)化安排有助于進一步拓寬境內(nèi)機構海外投資的渠道，滿足多樣化資產(chǎn)配置需求，提升交易結算便利，也將為香港債券市場尤其是點心債市場的發(fā)展增添新動能。

以債券通“北向通”債券作為抵押品的離岸人民幣回購業(yè)務啟動在即。香港金融管理局公告稱，在離岸回購安排下，債券通“北向通”參與者可使用合資格在岸債券作為抵押品，在香港進行人民幣回購業(yè)務，業(yè)務初期由指定的11家一級流動性提供銀行作為做市商。相關業(yè)務將于近期正式啟動。

據(jù)悉，11家銀行包括：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司、中國銀行(香港)有限公司、交通銀行股份有限公司、法國巴黎銀行、中信銀行(國際)有限公司、中國建設銀行(亞洲)股份有限公司、花旗銀行、恒生銀行有限公司、香港上海匯豐銀行有限公司、中國工商銀行(亞洲)有限公司和渣打銀行(香港)有限公司。

此外，香港金融管理局、中國人民銀行和香港證監(jiān)會達成一致意見，允許境外投資者使用通過債券通“北向通”持有的在岸國債和政策性金融債作為OTCC的衍生品交易履約抵押品。

近年來，兩地相關金融監(jiān)督管理部門和機構密切合作，積極推動境內(nèi)人民幣債券成為離岸合資格抵押品。業(yè)內(nèi)人士認為，此次公布的措施有助于進一步降低市場機構的人民幣業(yè)務成本，提升資本效率，也能有效盤活境外投資者的在岸債券持倉，從而提升在岸債券的吸引力，增強投資者配置人民幣資產(chǎn)的意愿。

此外，關于兩地支付便利，香港金融管理局表示，正與中國人民銀行積極推動落實兩地快速支付系統(tǒng)的互聯(lián)。后續(xù)兩地居民可通過輸入收款方的手機號碼或賬戶號碼，進行即時小額跨境匯款。部分服務預計最快在2025年中推出。