134家成員單位，261家金融顧問工作室，4200名金融顧問業務骨干，全體金融顧問累計服務企業10.43萬家次、落實融資1.1萬億元……經過6年探索實踐，浙江首創的金融顧問制度取得了一系列實踐成效，并逐步發展成為浙江金融的“金名片”，在全國16個省市借鑒推廣。

4月28日，浙商總會金融服務委員會(簡稱“金服會”)舉行2024年度全體委員會議，旨在匯聚金融顧問力量，共同為中國特色金融發展貢獻“浙江智慧”。會議揭曉了第四屆“金渠榜”評選榜單，并為三家新成立的金融顧問工作室進行揭牌。

與會專家一致認為，金融顧問已成為浙江省“三支隊伍”建設、助力共同富裕高質量發展建設的重要力量。2025年，金融顧問制度作為金融供給側結構性改革的“浙江經驗”，將在應對外部挑戰、服務共同富裕、履行社會責任等三個方面展現新擔當。金服會也表示，將選派更多骨干加入顧問隊伍，推動跨機構、跨領域協同;同時牽頭建立“顧問工作室”聯動機制，為企業提供“一站式”綜合服務。

第四屆“金渠榜”榜單揭曉

金融顧問與浙商代表共話“浙江智慧”

六載耕耘，金融顧問制度從實踐到理論，再以理論指導實踐，收獲了累累碩果。

會上，金服會主席，浙商銀行黨委書記、董事長陸建強介紹，金融顧問制度探索中國特色金融發展新范式，打造五大典范，成為名副其實的金融供給側結構性改革的“浙江經驗”。金融顧問當好政府的“金融子弟兵”、企業的“金融家庭醫生”，全面深化縣域綜合金融生態建設，以數字化手段重構金融服務邏輯，深入踐行善本金融理念;打造了金融服務大局的實踐典范、開創了綜合金融服務實踐典范、成為金融服務下沉的實踐典范、開啟了數智服務的實踐典范、成為金融理論創新的實踐典范。

以當好政府的“金融子弟兵”為例，目前金融顧問制度已被全國16個省市借鑒推廣，走出浙江并保持全國領跑之勢。尤其是“縣域綜合金融生態建設”作為金融顧問下沉基層服務的主要抓手，其“3386”模式已在全國70多個區縣復制推廣，覆蓋全國22個省、43個地市，并實現浙江省內地市全覆蓋。

記者了解到，過去一年，金融顧問在助力做好金融“五篇大文章”與浙江共同富裕等中心工作方面取得了顯著成效。創新深化“金融顧問+人才銀行”科技金融模式，助力浙江科創企業跑出“加速度”;推出“金融顧問+政府支持+國家電網”的ESG綠色金融模式，助力一大批綠色節能企業高質量發展;在全國首創“駐村第一書記+金融顧問”新模式，促進鄉村全面振興;聯合省委社工部，獲評“金融幫扶”省級志愿服務示范品牌;全年打造12名數字形態的“金牌顧問”;累計開展投教活動1500多場……

年會現場，第四屆“金渠榜”評選榜單揭曉，表彰了一批工作實效突出的金服會成員機構、金融顧問、經典服務案例和“五星金融顧問工作室”。本屆“金渠榜”還首次增加了“金視獎”獎項，以表彰為企業提供線上化咨詢和數字化服務有突出貢獻的個人。

“金融顧問團隊為我們提供了定制化融資方案，搭建了‘融資+融智+融資源’的服務體系，并且多次組建專家團隊上門研討，交流和培訓，更圍繞企業全生命周期需求，幫助我們解決了‘無擔保物’‘應收賬款與銀行融資期限不匹配’的難題。這種‘不止于授信，更重于護航’的服務理念，真正解決了我們科創企業的‘成長的煩惱’。”現場，數夢工場科技有限公司副總裁兼CFO張曉冬作為客戶代表，感受頗深。

“金融子弟兵”主動作為顯擔當

金融顧問制度走出浙江并在全國領跑

經過六年探索實踐，金融顧問在制度、隊伍和工作室體系機制等方面已經逐漸成熟，在服務不同場景、不同行業、不同區域的實體經濟中積累了許多經驗。而如何將這些實踐經驗更好地用于服務實體經濟高質量發展，是當下每一位金融顧問共同面對的課題。

陸建強指出，當前，我國金融發展面臨三大變局：一是金融定位站位變局。金融強國、金融的政治性人民性、金融高質量發展，都對金融提出了新的使命要求。二是數字化變局。AI大模型、大數據等新一代數字技術正以前所未有的速度深刻影響金融服務模式和金融存在方式。三是高質量發展變局。經濟發展由增量時代轉入存量時代，對多元化、“種田式”的綜合金融需求越來越多。面臨金融三大變局，金融顧問要聚焦共同富裕核心任務，在服務中心大局中守正創新;聚焦縣域綜合金融生態建設，在助力營商環境優化中守正創新;聚焦金融“五篇大文章”，在推進金融高質量發展中守正創新;聚焦民企紓困，在服務實體經濟中守正創新;聚焦守住老百姓的錢袋子，在堅持人民至上中守正創新;聚焦中國特色金融發展之路探索，在完善中國特色金融新范式中守正創新。

據悉，服務政府方面，下一步金服會將綜合發揮好230多家金融顧問工作室作用。聚焦縮小“三大差距”，以“千萬工程”為牽引，提供普惠性金融服務;聚焦十項重大工程，以“走進”活動為載體，提供精準性金融服務;全面深化縣域綜合金融生態3386模式推廣，助力我省打造“金融生態優質區”;貫徹落實國務院辦公廳關于做好金融“五篇大文章”的指導意見，聚焦國家重大戰略、重點領域、薄弱環節的融資可得性和供需適配度，組成跨行業、跨機構的金融顧問小組，聯合攻關。

服務企業方面，今年金服會將聚焦民企紓困解難，專門推出“雪中送炭”工程，針對在中美貿易戰、科技戰等背景下遇到困難的企業給出專門服務方案，拿出專項幫扶資金，幫助民營企業度過難關，實現高質量發展。

服務居民方面，今年，金服會還將全面開啟“金融顧問防非反詐主題活動年”，依托數字化技術健全線上線下多渠道宣教體系，用好“財富管理N課”投教課程，擴大防非反詐覆蓋面;并且主動加強與公安、監管、老干部局以及各地政府聯動，服務防非反詐薄弱區，開場500場防非反詐“走進”活動，在守住老百姓“錢袋子”上發揮更大作用，提振老百姓消費信心。

陸建強還表示，目前善本金融整個理論體系已經基本形成，善本金融、縣域綜合金融生態建設、鏈式生態金融、金融定位與價值重塑等書已經出版，接下來，金融顧問、善本人文、善本信托等6本理論成果也將相繼出版。金融顧問既要當好善本金融理論的踐行者，更要以理論為指導在實踐中不斷深化，形成更多的創新范式，打造更多的實踐典范，不斷豐富中國特色金融發展之路的浙江實踐。

會上，金服會明確了長效運營工作機制，并為西子金融顧問工作室、湖州科技金融顧問工作室、龍港市綜合金融生態建設金融顧問工作室三家新設“金融顧問工作室”舉行揭牌儀式，標志著金融顧問服務機制進一步優化、專業能力進一步加強、覆蓋范圍進一步擴大。(以上圖由浙商銀行提供)